副業80万円の確定申告計算（無料）

給与年収別 副業80万円の税負担目安

※ 上のツールと同じ計算で作った表です。副業収入80万円・経費0円・雑所得・独身・扶養なし・社会保険料は推計（協会けんぽ東京・40歳未満・賞与なし・令和8年度の料率を12か月分）。増える所得税は「副業込みの年税額−給与だけの年税額」（令和8年分）、増える住民税は令和9年度分の差です。副業の所得が給与の税率の区分をまたぐと、所得税は1つの税率では計算できません。

副業80万円の節税ポイント

• 経費を漏れなく計上する：通信費・交通費・書籍・ソフトウェア・パソコン按分等。副業に直接関連するものは経費計上できます。
• 青色申告特別控除の条件を確かめる：65万円控除は事業所得（または不動産所得）が対象で、雑所得には使えません。青色申告の承認、正規の簿記による記帳、期限内の申告、e-Taxでの申告または電子帳簿保存が条件です。開業届を出しただけで事業所得になるわけではなく、活動の実態で判定されます。
• iDeCoを活用する：会社員もiDeCoに加入でき、拠出額が全額所得控除になります。企業年金なしの会社員の上限は月2.3万円。2026年12月分の掛金から月6.2万円に引き上げ予定。

よくある質問

副業で80万円稼いだ場合、確定申告は必要ですか？

給与を1か所から受け、年末調整を受けている会社員（給与の年収2,000万円以下・ほかに申告する理由がない人）は、副業の収入から経費を引いた所得が20万円を超えると所得税の確定申告が必要です。収入80万円で経費0円なら所得800,000円で、所得税の確定申告が必要です。経費60万円なら所得200,000円で、所得税の確定申告は不要ですが、住民税の申告は必要です。経費にできるのは副業のために実際に支払った費用だけです。

副業80万円（所得）の税金はどのくらいかかりますか？

給与年収500万円の人が副業収入80万円（経費0円・雑所得）を得た場合、令和8年分の追加所得税は73,900円、令和9年度の追加住民税は80,000円で、合計153,900円です。副業の手取りは646,100円になります（独身・扶養なし・青色申告なし・社会保険料は推計の場合）。給与の年収によって税率の区分が変わるため、下の表のとおり追加の所得税は人によって違います。

副業所得80万円の場合、個人事業主として開業すべきですか？

開業届を出しただけで事業所得になるわけではありません。事業所得か雑所得かは、その活動が社会通念上事業といえる程度で行われているかで判定されます。取引を帳簿に記録して保存している場合は事業所得に区分される場合が多いとされています（国税庁）。青色申告特別控除65万円を受けるには、青色申告の承認（原則としてその年の3月15日までに申請）、正規の簿記による記帳、期限内の申告、e-Taxでの申告または電子帳簿保存などの条件が必要です。

副業80万円稼ぐと社会保険はどうなりますか？

会社員として勤務している場合、副業所得が増えても社会保険（健康保険・厚生年金）の種別は原則として変わりません。ただし副業が「法人役員への就任」の場合は別途確認が必要です。

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